炒币如何处理银行卡冻结及黑钱防范的教程

一、银行卡冻结

冻结类型（两种）

A、人行转账系统冻结

说明：转账流水过大，转账备注（例如备注USDT，备注比特币）什么的都有可

能被冻。

解决办法：

直接带上银行要求的材料，

配合处理就行。

一般三个工作日内会解冻。

B、司法冻结

说明：

被冻结的原因一般是有一笔电信诈骗的钱，

经过几次倒手，

然后到达平台。

当被骗者向公安报案后，

会沿着资金的转账路径，

几乎将同一条线上的卡都冻结。

司法冻结又分为两种：

1、警方临时冻结（36小时-72小时）

，一般而言，说明你的卡不是直接接受黑

钱的卡，耐心等待，到期会自动解冻。

2、

警方提请人民法院冻结，

半年到1年，

可以延长冻结期，

直到结案或者撤案。

解决办法：司法冻结第一种很好处理，到期一般会自动解冻；冻结半年的就联系

冻结你的公安局，带上近期交易证明，银行打印的流水（一般半年的流水）盖公章。去当地公安局做笔录，一般一星期左右会解冻（这个每个公安局的规定不一

样，有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产，有的是必须结案才能解冻）

。

注意:

被冻结后，联系开户行或银行的电话热线，需要得到三个信息：冻结期限、冻结

方式（银行冻结还是司法冻结）

、冻结机关。

二、如何防范收黑钱

1、一定要收付分离！

！

！就是将收款卡和付款卡分开，分成不同的两张或者多张

卡，这样做的好处就是为了安全，目前来看收款卡是最不安全的卡，所以资金要

过滤一下，放在安全的付款卡里面；

资金过滤方法：

那么我们如何把收款卡里的钱过滤到付款卡呢？

1）收款卡收到款项之后，充值到支付宝（数额大可选择大额充值）然后转进余

利宝

（申请一个商家码里面有申请余利宝的地方）

最后用余利宝转出到付款卡里

面。

（目前这种方法适合115w以内的资金）

；

（推荐）

2）通过陆金所等理财平台，绑定一张收款卡，将收款卡的钱转入陆金所等理财

平台，购买活期理财产品，后换绑银行卡（一定要换银行卡）

，提现到新银行卡

中完成过滤。但存在到账时间长、平台跑路的风险。

（可参考）

；

3）付款卡通过转账的方式直接转到网商银行，然后再通过网商银行提现的方式

到付款卡——目前已存在网商银行被冻的案例，此类过滤方法可不考虑；

2、单张银行卡余额不要太多；

3、一定要开kyc人脸识别，并要求付款方为实名付款（平台实名和银行卡付款

名字一致）

，可以最大范围防止收到第一手的黑钱；

4、当收到非实名付款，要求原路退回（退回时备注：打错了）

。

三、去警察局流程：

1、材料准备：

必备材料：身份证、近期交易证明、银行打印的流水（盖公章）

；

额外辅助材料：

1）能证明自己收入来源、工作身份的材料：

如果你自己经商的或者有正经工作，卖币就是投资玩玩的，一般就容易摆脱嫌

疑。有些人主观一看有问题，他们就有罪推论了。所以准备一份自己正经工作

收入的财产证明的文件会有很大帮助。

2、基础流程了解：

1）去当地以后有四个地方的，一般地方派出所报案以后收集证据-上交给当地

反诈骗中心，由这个中心实施冻结，案件移交给刑侦或者经侦。这是流程，所以

先去刑侦，找不到的去反诈骗中心；

2）九成案子你去提交一下流水证明，那边警察就给解了，如果案子性质重，那

边警察都不敢担责任的，死活都说不通的，有一个折中方案，就是跟那边商量只

冻结涉案金额，你那里有18万，可能涉案金额就5万，让他们只冻结5万，剩下的解冻，这种操作他们也不为难，大家都OK；

3）如果当地刑警态度很差的，谈都不谈的，比如黑名单不接电话不理睬，就去

找督察大队，直接去投诉。同时上访信访，肯定就有人来接待了；

4）尽量组团，多几个人影响力大一些。

四、话术

1）交易虚拟货币法理上不犯法，所以不要心慌，见警察一定要实话实说，将具

体情况属实表明；

2）必要时打打感情牌，动之以情晓之以理。